Les banques, les grandes institutions financières et un nombre défini d’options d’investissement sont l’image qui dépeint le paysage de la gestion de patrimoine. Il s’agit d’un cadre habituel pour la gestion de patrimoine traditionnelle gérée par les banques et de la principale raison pour laquelle de nombreux conseillers cherchent d’autres façons de pratiquer.

Les limites qui accompagnent la description ci-dessus ont mené à la création d’un secteur de gestion de patrimoine indépendant florissant parce que, grâce à la pratique indépendante, les conseillers ont la capacité de :

• servir leurs clients de la manière qui leur convient le mieux
• donner accès à un plus large éventail de véhicules d’investissement
• créer de nouveaux produits pour combler les lacunes du marché
• offrir une expérience beaucoup plus holistique du début à la fin, ce qui fait une différence à chaque étape du parcours d’investissement.

Les conseillers indépendants fonctionnent sur une proposition de valeur fondamentalement différente parce qu’ils ont la capacité de le faire. Ils ont la flexibilité de changer avec les demandes en constante évolution de leur clientèle et de rester à l’écoute des demandes des clients avec facilité.

Voici quelques avantages de l’espace de gestion de patrimoine indépendant:

Autonomie

La clé d’une entreprise de conseil réussie est de solides relations avec les clients. Mais chaque client est différent, ce qui signifie que ses besoins seront différents. Comment pouvez-vous servir votre clientèle très diversifiée si vous avez accès à une gamme limitée de produits et de ressources de placement et si vous vous attendez à gérer votre pratique comme synonyme du courtier ou de la banque gouvernante?

Les sociétés de gestion de patrimoine indépendantes offrent aux conseillers l’autonomie nécessaire pour gérer leur pratique comme ils le souhaitent.

« Les conseillers indépendants sont appuyés par leur cabinet, et non dominés par celui-ci. »

Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants peuvent personnaliser l’apparence de leurs pratiques, les énoncés de mission, les services principaux qui seront offerts et le processus qu’ils utilisent pour guider leurs clients vers l’atteinte de leurs objectifs financiers.

Le soutien administratif et les vérifications des lignes directrices réglementaires sont gérés par le cabinet, mais en dehors de ces paramètres, les conseillers peuvent externaliser les activités de marketing, créer des partenariats directs avec les comptables et travailler avec les avocats de leur choix. S’il n’y a pas de véhicule d’investissement sur le marché et que le besoin existe, selon votre entreprise, vous pourriez avoir la possibilité de créer de nouveaux produits.

Tout comme les cabinets d’avocats de style boutique, les marques de vente au détail et les hôtels qui offrent des expériences personnalisables qui parlent authentiquement à leurs clients, les pratiques de gestion de patrimoine indépendantes peuvent également offrir une approche élevée et hyper-personnalisée qui suit.

Plus d’opportunités de conseillers

Offrir une expérience améliorée aux clients avec liberté et facilité joue un rôle clé pour garder les conseillers passionnés, motivés et épanouis avec le choix de carrière professionnel qu’ils ont fait. Cela fait une différence qui change la donne, mais cela ne doit pas s’arrêter là.

Alors que certaines institutions héritées cherchent à accélérer leur jeu et à offrir aux conseillers plus de bande passante pour fonctionner sur un front moins rigide, les changements ont été subalternes. Bien qu’il s’agisse d’un changement positif, en raison des tas de paperasserie et de la lenteur des mouvements attachés au fait d’être une grande organisation, ils n’ont pas le même niveau de flexibilité et d’agilité que les indépendants.

« En plus d’être simplement en mesure de pratiquer de la manière que vous voulez dans une société indépendante,

les courtiers offrent plus d’opportunités axées sur les conseillers. »

Par exemple, chez Harbourfront, chaque conseiller est un partenaire du cabinet. Chaque partenaire détient une participation dans le groupe de sociétés qui comprend quatre entreprises. Les dividendes sont versés chaque année et à mesure que l’entreprise grandit et réussit, vous grandissez et réussissez. En plus de votre propre pratique de conseil, en tant que conseiller chez Harbourfront, vous possédez des participations dans plusieurs entreprises.

En tant qu’associé du cabinet, vous êtes également un décideur et votre voix compte.

Mis à part par la technologie

« Toute bureaucratie suffisamment avancée est indiscernable de la mélasse. Pour contrer cela, Harbourfront a maintenu une culture agile, agile, innovante et motivée à remodeler l’industrie de la gestion de patrimoine, en mettant l’accent sur les meilleurs intérêts des clients. – Mark J. Pinto, président de Harbourfront Wealth Management

La pandémie a permis à la technologie de prendre sa place et de démontrer sa valeur dans l’industrie de la gestion de patrimoine. Beaucoup se demandent comment l’industrie a existé sans son utilisation intégrée dans tous les aspects de l’entreprise et maintenant les conseillers exigent une pile technologique plus complète à utiliser dans leur quotidien.

La technologie moderne est fluide, agile et rapide à s’adapter. Les innovations sont devenues immensément adaptées aux besoins de l’utilisateur, ce qui facilite la transition vers l’utilisation de celui-ci. Cependant, la seule mise en garde est que l’adoption n’a pas été facile pour toutes les entreprises de l’espace.

Les grandes banques et institutions financières supportent maintenant le coût de la technologie héritée. Il est non seulement coûteux, mais difficile à supprimer et ne coopère pas avec les nouvelles technologies en raison du manque d’options d’intégration tierces. Pourtant, en raison de la pandémie, les grandes banques ont dû faire place à de nouveaux systèmes. Bien qu’ils offrent une gamme limitée, les courtiers indépendants comme Harbourfront ont des centres technologiques dédiés avec des piles de solutions technologiques pour leurs conseillers.

« Les conseillers qui avaient accès à des solutions technologiques pendant la pandémie étaient en mesure de soutenir immédiatement leurs clients, tandis que ceux qui ne l’avaient pas fait ne le pouvaient pas. »

Les courtiers indépendants avaient les outils pour continuer à faire des affaires comme d’habitude pour garder la tranquillité d’esprit intacte. L’impact de cela a renforcé la relation entre les conseillers et les clients.

De plus en plus de conseillers deviennent indépendants parce qu’ils offrent plus d’innovation au sein de l’industrie et permettent des expériences client bien meilleures et personnalisées.