Nous sommes ici pour aider à naviguer dans les complexités de la gestion de patrimoine et instiller une véritable confiance dans ceux que nous servons.
Au fil du temps, les conséquences fiscales et l’inflation érodent le capital. L’extrême opposé des actions agressives est également une approche que nous ne favorisons pas.
Les clients connaîtront généralement 5 à 7 cycles de marché économique avant de transférer leur patrimoine. Essayer de chronométrer ces cycles est un exercice futile et nous préférons donc nous préparer plutôt que de réagir.
Nous sommes convaincus qu’il est possible d’obtenir davantage grâce à une construction de portefeuille efficace. . En quantifiant le risque au moyen d’analyses de portefeuille rétro-testées tout en les comparant aux rendements passés et projetés, nous avons réussi à obtenir de solides rendements pendant les périodes de croissance du marché et à préserver plus de capital pendant les contractions économiques.
En tant qu’investisseurs, nous devons nous rappeler qu’une action ou une obligation est émise par une entreprise sous-jacente. Lors de la sélection des titres, nous nous posons un certain nombre de questions. Pensons-nous que cette entreprise sera en affaires et aura des clients payants indépendamment des différents environnements économiques? Pensons-nous que cette entreprise a un avantage concurrentiel au sein de son industrie et pensons-nous qu’elle est susceptible de développer ses activités? L’entreprise dispose-t-elle d’une solide équipe de direction et a-t-elle constamment augmenté ses bénéfices? Malgré des périodes économiques différentes, des opinions politiques contradictoires et des troubles civils, les êtres humains auront toujours besoin de certains biens et services. En investissant dans les entreprises qui fournissent les produits et services dont nous ne pouvons tout simplement pas nous passer, nous bénéficierons de la productivité à long terme de ces entreprises.
En plus de rechercher l’appréciation du capital, nous considérons le revenu comme une autre forme de profit. Que nos clients aient besoin d’un flux de revenu régulier ou préfèrent ne pas puiser dans leur portefeuille, l’investissement fiscalement avantageux basé sur le revenu fait partie de nos efforts de construction de portefeuille
Nous pensons que l’investissement basé sur le revenu contribue également au plan de gestion des risques de nos clients. Un flux de revenus régulier réduit la volatilité globale tout en restituant l’investissement initial en capital au fil du temps.
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