En 2013, un groupe de conseillers en gestion de patrimoine chevronnés s’est réuni et a décidé de faire quelque chose contre les limites d’investissement qui continuent d’affliger les grands conglomérats appartenant à des banques et d’autres courtiers en valeurs mobilières traditionnels. En raison d’un manque général d’accès, la majorité des conseillers en placement au Canada sont limités à investir l’argent de leurs clients à l’ancienne – exclusivement dans des titres cotés en bourse, sans allocation à des placements privés.

Alors que les régimes de retraite, les fonds de dotation et les investisseurs fortunés investissent dans des titres privés depuis des décennies, ces classes d’actifs n’avaient pas fait leur chemin dans le portefeuille des investisseurs particuliers. Alors, pourquoi les investisseurs particuliers sont-ils en concurrence pour la même liste limitée d’actions et d’obligations cotées en bourse, ce qui entraîne régulièrement des valorisations élevées et des risques inutiles? Pendant ce temps, des millions d’entreprises privées existent, dont beaucoup cherchent à émettre des capitaux propres ou à emprunter de l’argent à des investisseurs?

La réponse courte est – l’accès. L’obstacle à l’entrée pour l’investisseur de détail a été élevé : les entreprises privées à la recherche de capitaux s’adressent généralement aux institutions, les commissions canadiennes des valeurs mobilières exigent généralement certaines accréditations d’investisseurs, et les grandes sociétés d’investissement manquent d’agilité et ont tendance à être accablés par de multiples couches de paperasserie.

Pour que la progression se produise, l’innovation doit exister. Charles Schwab a façonné l’industrie en fournissant un accès grand public au marché boursier; Les FNB ont germé avec Blackrock; Bloomberg a inventé un terminal pour fournir des données financières en temps réel, et la liste est longue. Les banques et d’autres grands conglomérats ont finalement suivi, mais les visionnaires ont ouvert la voie.

Notre vision s’est concrétisée!

Chez Harbourfront, nous offrons des services complets de gestion de patrimoine en mettant l’accent sur la gestion d’actifs de type pension. Accessible Multi-Manager Private Securities (AMMPS) est une famille de pools structurés offerts par Harbourfront Wealth Management Inc. AMMPS offre à ses clients l’accès à des solutions diversifiées et multi-gestionnaires, y compris une variété de titres privés. Ammps sont exclusivement offerts aux clients Harbourfront via Depuis l’ouverture de la première succursale en 2013, Harbourfront est passé à 28 succursales à l’échelle nationale (en juin 2023), et fournit également des services à des clients aux États-Unis par l’intermédiaire de sa société sœur, Harbourfront Wealth America Inc. Les conseillers chevronnés axés sur des objectifs continuent de quitter leurs sociétés d’investissement actuelles et d’amener leurs pratiques de clients à Harbourfront, ce qui fait de nous l’un des courtiers en valeurs mobilières à la croissance la plus rapide au Canada. Et bien que nous améliorions la vie financière de nos propres clients, les sociétés d’investissement traditionnelles devront éventuellement s’adapter pour être concurrentielles.

Conseils en matière de placement, planification fiscale, gestion du revenu de style de vie, préservation des fiducies et des successions, philanthropie, relève d’entreprise et accès à des titres privés exclusifs. L’avenir de la gestion de patrimoine est là!