Nouvelles et perspectives

• 60% des Canadiens ne connaissent pas bien les investissements privés

• Un canadien sur quatre sondé a l’impression de passer à côté des produits d’investissement qu’il souhaite

• Près de la moitié des Canadiens sont ouverts à changer d’institution financière ou de conseiller pour obtenir un meilleur accès aux investissements

Vancouver, Colombie-Britannique, 27 juin 2023 – En tant que 10e économie du top 10, le Canada a fait preuve d’un manque d’effort concerté pour sensibiliser à la catégorie des investissements privés, qui représente une capitalisation boursière doublée par rapport au marché public dans divers pays[i]. Selon une étude récente, une nette majorité de Canadiens ne connaissent pas bien les investissements privés, malgré la forte implication institutionnelle du Canada et son bilan de succès[ii] dans ce domaine.

Les résultats d’une nouvelle étude sur la population canadienne révèlent que 60% des Canadiens ne connaissent pas très bien, voire pas du tout, les investissements privés. Plus courant chez les investisseurs institutionnels comme les fonds de pension, les investissements privés peuvent inclure le prêt privé, le capital-investissement dans des entreprises non cotées en bourse, ainsi que l’immobilier privé comme les logements étudiants, les logements pour aînés et les infrastructures.

La firme de recherche de premier plan IPSOS a mené une étude transversale, commandée par Harbourfront Wealth Management Inc. (« Harbourfront »), qui a examiné les attitudes générales envers les investissements privés et les obstacles pouvant freiner la réussite des investisseurs particuliers au Canada.

« La plupart des Canadiens ne connaissent pas très bien les investissements privés, qui constituent un élément majeur de la boîte à outils des fonds de pension depuis des années », explique Christine Tessier, directrice des investissements chez Harbourfront. « La disponibilité des régimes à prestations définies par les entreprises diminue. Les Canadiens ont besoin d’une boîte à outils plus large, incluant les investissements privés, pour planifier leur avenir », dit-elle. « L’étude d’IPSOS démontre clairement que parmi les Canadiens, un quart estiment que leur institution financière ne leur donne pas accès à tous les types de produits d’investissement. Les nouvelles technologies, combinées à une surveillance accrue, changent le visage de cette industrie. »

Les résultats des études montrent que chez les Canadiens, 24% estiment que leur institution financière ne leur donne pas accès à tous les types de produits d’investissement, et 27% estiment ne pas avoir accès à tous les types de produits d’investissement qu’ils souhaitent. En fait, les résultats du sondage indiquent que près de la moitié (42%) sont ouverts à utiliser une autre institution financière pour obtenir un meilleur accès aux produits d’investissement, et 43% sont ouverts à faire appel à un autre conseiller en placement pour accéder aux produits d’investissement.

Le prêt privé a été largement adopté par les investisseurs institutionnels au Canada. Par exemple, le Régime de retraite des enseignants de l’Ontario (« Ontario Teacher’s ») a bénéficié d’investissements privés dans son portefeuille, dépassant son indice avec un rendement annuel rapporté de 4% en 2022[iii]. L’augmentation des contributions au crédit privé est rapportée dans le portefeuille de l’Ontario Teacher’s, ainsi que dans le Bureau d’investissement du Régime de pensions du Canada (« CPPIB ») et la Pension du secteur public (« PSP »), pour n’en nommer que quelques-uns.

Ayant acquis une réputation comme l’une des principales firmes indépendantes de gestion de patrimoine au Canada grâce à ses offres innovantes et stratégiques, Harbourfront Wealth Management aide les Canadiens à comprendre l’investissement de type pension.

« Les fonds de pension et de dotation investissent dans des titres privés depuis des décennies », explique Danny Popescu, chef de la direction de Harbourfront. « En 2018, Harbourfront a construit et lancé les premiers titres privés multi-gestionnaires accessibles au Canada (AMMPS), afin de rendre les titres privés « accessibles au détail ». »

L’an dernier, Harbourfront a reçu une injection de capitaux propres à neuf chiffres à une valorisation de 425 millions de dollars[iv] de la part de la société américaine de capital-investissement du marché intermédiaire, Audax Private Equity, reflétant la grande qualité des produits d’investissement de Harbourfront. La firme continue de développer sa famille de pools structurés afin d’offrir aux investisseurs canadiens accrédités l’accès à des solutions diversifiées multi-gestionnaires avec une variété d’offres privées de produits de titres.

« Il est important que les Canadiens comprennent mieux les titres privés et comment l’ajout d’investissements de type retraite peut aider à diversifier leurs portefeuilles, surtout en période de marchés volatils », poursuit Tessier.

« Nous sommes des défenseurs de l’autonomisation des Canadiens pour qu’ils deviennent plus indépendants financièrement. Les produits multi-gestionnaires et multi-stratégies de Harbourfront sont uniques dans l’industrie et cette nouvelle étude d’IPSOS montre clairement que les Canadiens veulent plus d’opportunités de qualité institutionnelle — et ils sont prêts à faire le changement pour l’obtenir », explique Tessier.

À propos de l’étude

Les résultats ont été obtenus à partir d’un sondage IPSOS réalisé en avril 2023 pour le compte de Harbourfront Wealth Management Inc. Pour ce sondage, 2 000 Canadiens âgés de 18+ ont été interviewés en ligne afin de mieux comprendre à quel point les Canadiens sont familiers avec les investissements privés, leur utilisation et leurs attitudes envers les catégories d’investissement. L’objectif de cette étude était d’établir une meilleure compréhension de la vision globale que les Canadiens ont de leurs attitudes et perceptions envers les investissements privés. Les résultats sont considérés comme précis à +/- 2,5 points de pourcentage, 19 fois sur 20.

À propos d’IPSOS

IPSOS est la troisième plus grande entreprise d’études de marché au monde, opérant dans 90 marchés et employant plus de 18 000 personnes. Nos professionnels de la recherche, analystes et scientifiques ont développé des capacités multi-spécialistes uniques qui offrent des perspectives puissantes sur les actions, opinions et motivations des citoyens, consommateurs, patients, clients ou employés. Nos 75 solutions d’affaires sont basées sur des données primaires provenant de nos enquêtes, de la surveillance des médias sociaux et des techniques qualitatives ou d’observation. Pour plus d’informations sur IPSOS, veuillez visiter : www.ipsos.com.

À propos de Harbourfront Wealth Management

Fondé en 2013, ce groupe indépendant de gestion de patrimoine et de planification a son siège social à Vancouver, en Colombie-Britannique, et possède un réseau en pleine croissance qui compte actuellement 28 succursales à travers le Canada. Le groupe Harbourfront comprend une société de courtiers en valeurs mobilières/conseil en placement enregistrée qui dessert des conseillers établis et leurs clients fortunés, un gestionnaire de fonds d’investissement spécialisé dans la gestion de fonds d’investissement alternatifs sous-conseillés, ainsi qu’une société de conseil en placement enregistrée auprès de la SEC américaine. Pour plus d’informations sur Harbourfront Wealth Management, veuillez visiter : harbourfrontwealth.com/.

Contact
médiasAndrea Magee
Gestion de patrimoine du port
amagee@harbourfrontwealth.com
778.200.5179

[i] https://securitize.io/learn/differences-between-public-markets-and-private-markets

[ii] https://www.theglobeandmail.com/investing/globe-advisor/advisor-news/article-why-private-alternatives-are-the-future-of-asset-allocation/

[iii] Rapport annuel 2022 | Régime de retraite des enseignants de l’Ontario (otpp.com)

[iv] https://financialpost.com/globe-newswire/the-harbourfront-group-announces-partnership-with-audax-private-equity